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CFi.CN讯：最新财报显示，平安银行2026年上半年实现营业收入706亿元，同比增长1.8%，归母净利润257亿元，同比增长3.3%。总资产增至6.03万亿元，同比增长2.6%，零售AUM达4.40万亿元，较年初增长3.8%。

一份研报观点认为，平安银行本次中报核心亮点在于资产质量改善。研报指出，上半年不良生成率同比下降0.67个百分点，不良率稳定在1.05%，拨备覆盖率保持220%的高位，风险抵御能力明显增强。研报认为，净息差也出现企稳迹象，上半年日均净息差1.80%，二季度环比回升2个基点，主要得益于负债成本下降更快。非息收入同样实现正增长，手续费受益于财富管理业务拉动，其他非息收入因债券投资收益增加同比增长8%。

研报认为，对公贷款较年初增长5.2%，零售AUM稳步扩张，显示公司业务结构韧性较强。基于中报数据，研报小幅上调2026-2028年盈利预测，预计归母净利润将保持小幅正增长。目前公司估值处于低位，PB仅0.4倍左右，安全边际较高。资产质量改善与净息差企稳成为支撑未来业绩的核心因素，有望为股价提供正面催化。

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